【福岡】世間知らずだからこそ、FP資格にチャレンジ

ホロスプランニングには約170名の将来設計士が所属しています。
彼らは「お金も、保険も、人生も」をキーワードに、ファイナンシャルプランナーが持つ豊富な知識と経験をお客様にご提供するのがコンセプトです。そんな将来設計士は20代から60代まで様々な達人ぞろい！

今回は、福岡オフィスの将来設計士　川口　美代子へインタビューしました。

ホロスプランニング将来設計士
福岡オフィス　川口　美代子

プロフィール
・夢だったパティシエ（菓子職人）になる。
　店舗運営まで携わるが、理想と現実のギャップの葛藤からやむなく退職。
・暮らしやお金の幅広い知識を学ぶためファイナンシャル・プランナー（FP）資格を取得。
・資格を活かせる業界を求めショップ系保険代理店へ。
・FPとして活躍できる環境を求め、ホロスプランニングに参画。

世間知らずだからこそ、FP資格にチャレンジ

子供の頃からの夢は「ケーキ屋さん」になることでした。「おいしいケーキでみんなを幸せにしたい。」学校卒業後にパティシエの夢は叶い、7年目にはメインスイーツに加えて店舗運営まで任されるようになりました。もちろんパティシエはお客様を笑顔にする素敵な仕事だったのですが、運営になると原価や人件費など数字を追う必要も出てきます。付け焼刃の対応でなんとか凌ぎましたが、実際は経営ノウハウがあるわけでもなく初心者同然でした。そのため、好きな仕事に対して妥協している自分が許せないことと同時に、お客様にも申し訳ない気持ちになり、一から出直す決心をしました。

最初に頭に浮かんだのは、社会を生きていくための教養として「お金の仕組みを知る」ことでした。そこで選んだのがファイナンシャル・プランナー（FP）の資格を取ること。FPの知識は専門的なものだけでなく、節約・教育・税金など生活に密着した金融知識もあり、とても刺激的でした。ライフプランに至っては、それを準備しておくだけでも人生に「大きな差」が出てくるという事がわかり、とてもインパクトがありました。この気づきを自己満足で終わらせるのではなく、もっと世の中の人に知って欲しいという気持ちがこみ上げてきて、パティシエとは異分野のFP資格が活かせる保険業界に勤めることにしました。知識として学んだFP資格のおかげで、私の真の目標、「お客様を幸せにすること」が見つかった気がします。

再就職した保険ショップは、当時はもの珍しいことから業績も好調で、その勢いは店舗の陣取り合戦状態。次々に新店がオープンするため、年に4回も異動になる状況でした。ご提案からお申込みまでお客様に満足のいくサービスを提供出来るのに、その後の一番大切なフォローを担当する事が出来ません。自分を頼ってくれるお客様は、私自身がずっとサポートしたいという想いがありましたので、この課題を業界の勉強会で知り合っていた今村さん（現ホロスプランニング営業本部長）に相談しました。それがきっかけでホロスプランニングのスタイルを知ることになり、FPとして全力投球できる環境を求めて参画することにしました。

目から鱗の教育研修プログラム

ホロスを選んだ決定的な理由は、多くの将来設計士が言う通り「自己を高めることの出来る環境」があったからです。個人・法人に限らず、ライフプランニング、年金、事業承継、士業との協業など専門分野で活躍するトップセールスたちが惜しげもなくノウハウを開示してくれるのは本当に凄いことです。FPの先輩として尊敬できる将来設計士が全国に沢山いらっしゃるので、いつも刺激を受けっぱなしです！

その他にも、ホロスには保険業界で培った「営業ノウハウ」を研修事業として展開しているホロスブレインズ（グループ研修会社、以下HB）があり、思わぬ気づきがありました。
私は実は口下手で…せめて相手がストレスにならないようなコミュニケーションをとるように常に心がけていましたが、もっとコミュニケーションスキルを高めたくて、今までもこの種のセミナーによく参加していました。せっかくの機会だと思い、ホロス流のコミュニケーションを学ぶべく、興味本位でHBの研修にも参加をしたのです。

そして実際に受講してみると、HBの伊東さん（同:代表取締役）の研修は本当に目から鱗で…正直、今まで参加したコミュニケーションの勉強会は目先のテクニックを学ぶだけのものが多かったのですが、HBのプログラムはそんなに甘くはありませんでした。自分自身の「仕事のあり方」を見直すところから、「なぜそうなるのか」という行動を可視化して、誰でも再現できるスキルにしているのです。しかもプログラムの構成、受講者への心配り、講師の所作まで計算されている事を知り、さらに衝撃を受けました。

「凄い研修や勉強会は、人生を変える」といっても過言ではありません。この研修は私がFP知識を得た時と同じインパクトがあり、HB講師認定プログラムにチャレンジすることにしました。研修講師の「分かる」と「出来る」の違いを実感しながら、今も修行中です。

人工知能の時代にチャレンジできること

これから迎える第4次産業革命という時代において「情報量」と処理能力では人工知能（AI）の方が人間より絶対的に優れています。それでも私がFPとしてチャレンジし続けていくのには理由があります。ファイナンシャルプランでも世界情勢や景気動向によって、プランの修正が常に発生します。

そんな時AIでは出来ない領域、つまりお客様の「夢や想い」を汲み取りながらお客様の将来を一緒に考え、貢献していきたいのです。その為にも私は刀を錆びさせる訳にはいかないので、学び続けていく必要があります。ホロスはその環境も揃っています。何よりも保険代理店だけではなく、不動産、マーケティング、教育など生活総合支援業という考えを持ったグループとして事業展開しているので、お客様を多面的にサポートしていく事ができます。

もし、今後ファイナンシャル・プランナーとして続けていきたいと思われる方がいたら、当社の勉強会に参加してこの空気を感じて欲しいのです。金銭では得難い価値があると私は確信しています。私たちの業界で最前線にいれば、顧客貢献という志は一緒だと思いますが、ホロスというステージも検討して頂ければ嬉しいですね。将来設計士は誰もが刺激的なメンバーです！私もその一人でいられるように自分にチャレンジし続けたいと思います。そして、ケーキの方は・・・子供たちの専属パティシエです！（笑）

【HP H 180327-002-01】